深圳市世联小额贷款有限公司《合规声明》

一、声明目的

本声明旨在明确我司在开展业务时的合规义务和责任，进一步规范自身经营行为，提升公司合规治理能力，增强依法合规、廉洁自律的主动性和自觉性。

二、合规义务来源

我司的合规义务来源于多个法规和规定，包括但不限于：

（一）国家和地方的法律法规，以及相关的行政规定；

（二）行业监管规定、行业标准和规范，以及专业道德准则；

（三）合同条款和自律性准则。

这些法规和规定确保了我司的业务操作符合公众利益和国家战略，同时保护了客户的权益，维护了市场的公平性和透明度。

三、合规管理体系

我司建立了全面的合规管理体系，包括以下几个方面：

（一）合规政策：我司制定了明确的合规政策，并确保其与时俱进，以符合当前的法规和规定。

（二）合规组织结构：我司设立了专门的合规部门，并配备了专业的合规管理人员，负责监督和推动合规工作的开展。

（三）合规流程：我司建立了清晰的合规流程，包括合规风险的识别、评估、应对和监控等环节。

（四）合规培训：我司为员工提供了定期的合规培训，以提高他们的合规意识和操作技能。

四、合规政策与原则

我司秉持以下合规原则：

（一）遵守法律法规：我司承诺在业务操作中严格遵守所有适用的法律法规。

（二）诚实守信：我司坚持诚信经营，不进行欺诈、误导或虚假宣传。

（三）公平竞争：我司遵循公平竞争原则，不采用不正当手段排挤竞争对手。

（四）尊重隐私：我司保护客户和员工的隐私权，未经合法授权不得泄露相关信息。

（五）保护知识产权：我司尊重他人的知识产权，并确保自身不存在侵权行为。

（六）履行社会责任：我司积极践行企业使命，始终把服务社会放在重要的位置，公司员工应充分了解公司所承担的社会责任和使命，并在具体工作中履行公司的社会责任，增强履行社会责任的能力和水平，致力于为社会创造价值。

（七）接受监督：我司积极配合相关司法、行政机关的监督管理。在接受监管过程中，积极通过合法渠道与监管部门进行交流和沟通，表达正当诉求，维护公司合法权益。

五、风险管理

我司重视风险管理，并采取以下措施：

（一）风险评估：我司对业务操作中可能面临的风险进行定期评估，并制定相应的应对策略。

（二）风险监控：我司建立了风险监控机制，及时发现和处理潜在风险。

（三）风险防范：我司采取适当的措施，以降低和防范风险。

（四）风险应对：我司已细化风险报告机制、细分风险类别、量化报送等级，并根据合规风险类型制定和选择合规风险应对方案。对于可能造成重大损失或严重不良影响的重大合规风险事件制定合规应急预案，及时预警，明确应急处理职责、路径和要求，，明确牵头部门，相关部门协同配合，最大程度化解风险、降低损失。

六、员工教育与培训

我司重视员工的合规教育和培训，为此我司采取了以下措施：

（一）新员工入职培训：为确保新员工了解并遵守公司的合规政策，我司为新员工提供专门的合规培训。

（二）在职培训：针对业务操作中的合规问题，我司定期为员工提供针对性的合规培训，以提高员工的合规意识和操作技能。

（三）定期回顾：我司鼓励员工定期回顾和更新自身的合规知识，以确保他们始终具备足够的合规意识和能力。

（四）合规考核：我司已建立涵盖所有部门、全体员工及全业务流程的合规考核机制。鼓励员工提供违规 线索或提出改进合规管理的意见和建议，对于作出重要贡献的可给予奖励。

七、合规监督与惩罚

我司建立了合规监督和惩罚机制，以确保公司的合规政策得到有效执行：

（一）合规审查：我司的合规部门定期对业务操作进行审查，以确保合规政策的执行情况。

（二）内控机制：我司建立了健全的内控机制，以监督和防止违规行为的发生。

（三）投诉渠道：我司设立了投诉渠道，鼓励员工和客户举报违规行为。

（四）惩罚措施：对于发现的违规行为，我司将依法依规对相关责任人进行严肃处理，包括但不限于警告、罚款、解除劳动合同等措施。

八、持续改进

我司将持续改进和完善合规管理，以确保我司的业务操作始终符合最先进的合规标准。为此，我司将：

（一）收集和分析反馈：我司将积极收集员工、客户和其他利益相关者的反馈，分析并解决潜在的合规问题。

（二）定期自我评估：我司将定期进行自我评估，以检查我司的合规管理体系是否有效，并及时进行改进。

（三）引入新技术：我司将积极引入新技术和方法，以提高我司的合规管理效率和效果。

本声明自发布之日起生效。

本声明已在公司内部邮箱中发布，并在公司官方公众号上进行公示，如有任何疑问请联系我司的合规部门，我司合规部门具有最终解释权。

深圳市世联小额贷款有限公司

2024年03月11日